Citibank

Citibank входить до числа найбільших стабільних банків світу, працюючи в 94 країнах. Хоча банк орієнтований переважно на клієнтів із США, його послуги також доступні нерезидентам. У цій статті ми розповімо, як відкрити рахунок у Citibank, які документи для цього потрібні і яких вимог необхідно дотримуватися.

Замовити послугу

Про банк

Коротка історія Citibank

Citibank є основним банківським підрозділом американської багатонаціональної корпорації Citigroup. Банк був заснований в 1812 році як City Bank of New York, а пізніше став відомий як First National City Bank of New York. Сьогодні Citibank має офіційні відділення в 19 країнах і працює на 94 ринках.

Першим президентом City Bank був Семюел Осгуд. Протягом своєї історії банк пережив безліч змін, в тому числі в керівництві. Однією з ключових подій стало приєднання банку в 1865 році до Національної банківської системи США згідно із законом National Bank Act, після чого він отримав назву The National City Bank of New York. Після 1893 року банк став одним з найбільших в країні.

У 1914 році National City Bank став першим американським банком, який відкрив закордонне відділення – в Буенос-Айресі, Аргентина. В 1919 році банк став першою фінансовою організацією США з активами, що перевищують $1 мільярд.

Ось кілька ключових подій, які сформували діяльність і фінансову історію Citibank:

1960-ті – банк виходить на ринок кредитних карток, запускаючи The Everything Card.
1980-ті – Citibank запускає Citicard, яка дозволяє проводити операції без ощадної книжки і користуватися банкоматами. У 1984 році Джон С. Рід став генеральним директором, розширивши присутність банку на 90 ринках.
2000-ті–2010-ті – період стрімкого зростання: банк проводить ребрендинг карток під назвою Department Stores National Bank, купляє портфель кредитних карток Best Buy у Capital One і стає ексклюзивним емітентом карток з брендом Costco.

Хоча в 2021 році Citibank покинув кілька ринків, включаючи Росію, В’єтнам, Бахрейн, Китай, Індонезію та Південну Корею, банк як і раніше залишається однією з найуспішніших фінансових організацій у світі.

Get free consultation

Послуги клієнтам

Основні послуги Citibank

Перед відкриттям рахунку важливо знати, які послуги надає Citibank. Нижче перераховані найбільш популярні:

Персональний банкінг – можливість відкрити розрахункові та ощадні рахунки для повсякденного управління фінансами.
Кредитні картки – широкий вибір карток з вигідними бонусними програмами, включаючи Citi® Advantage Business World Elite Mastercard®, Citi® Advantage® Executive World Elite Mastercard, Citi Strata Premier℠ Card та інші.
Онлайн та мобільний банкінг – управління рахунками через інтернет або мобільний додаток, включаючи такі функції, як депозит з телефону, робить обслуговування швидким та зручним.
Кредити та іпотека – можливість оформити персональні кредити та іпотеку залежно від цілей та потреб.
Страхування – різні види страхових продуктів, включаючи медичне та страхування від нещасних випадків.
Бізнес-послуги – фінансування трейдингу, управління ліквідністю; малий бізнес і стартапи можуть вибрати спеціалізовані рішення.

Також Citibank пропонує міжнародні перекази та власний додаток Citi Mobile App для управління капіталом та інвестування. Крім того, клієнти можуть користуватися інвестиційними послугами, що надаються такими компаніями, як Morgan Stanley (MS), CME Group Inc. (CME) та Raymond James Financial, Inc. (RJF).

Типи рахунків

Найпопулярніші типи рахунків

Згідно з уподобаннями наших клієнтів, найбільш затребуваними є наступні варіанти:

Citibank Basic Checking Account – базовий розрахунковий рахунок, який підходить для клієнтів без початкових заощаджень, але здатних підтримувати сукупний середньомісячний баланс у розмірі $1 500 на пов’язаних рахунках. Дозволяє використовувати паперові чеки, мобільний банкінг, перекази через Zelle, оплату рахунків та інші послуги. Також надається дебетова картка для повсякденних операцій.
Citi Priority – рахунок, що дозволяє збільшувати заощадження з конкурентною процентною ставкою до 7,51% річних. Клієнти отримують доступ до фінансових консультантів і глобальної підтримки через персональних менеджерів. Для відкриття рахунку потрібно підтримувати баланс понад $30 000.
Citigold Checking Account – варіант для клієнтів з мінімальним сукупним балансом $200 000. Надає безкоштовні фінансові операції, пільгові ставки за інвестиційними та кредитними продуктами, а також персонального консультанта для індивідуальних фінансових рекомендацій.

Переваги

Головні причини відкрити рахунок у Citibank

Після відкриття рахунку в Citibank клієнти отримують доступ до міжнародних банківських послуг – банк працює на понад 90 ринках, що робить глобальні перекази швидкими та зручними. Ви можете підібрати рахунок, який відповідає вашим фінансовим потребам, як для особистого користування, так і для бізнесу.

Citibank пропонує конкурентні процентні ставки, програми cashback і вигідні бонусні пропозиції. Особливу увагу варто приділити мобільному додатку Citi, який дозволяє управляти фінансами онлайн без необхідності відвідувати відділення банку.

І, що особливо важливо, Citibank забезпечує надійний захист ваших коштів. Відкриваючи розрахунковий рахунок, ви можете бути впевнені в надійних системах запобігання шахрайству та прозорому моніторингу всіх операцій, доступному з будь-якої точки світу.

Вимоги

Як відкрити рахунок у Citibank?

Головна вимога для відкриття рахунку в Citibank – бути не молодше 18 років. Крім того, потрібно зібрати певний пакет документів. Ми підготували детальну таблицю з повною інформацією про вимоги для відкриття рахунків у Citibank як для резидентів США, так і для нерезидентів.

Тип документа	Резиденти США	Нерезиденти
Підтвердження особи	Паспорт або посвідчення водія	Закордонний паспорт
SSN/ITIN	Номер соціального страхування	Індивідуальний ідентифікаційний номер платника податків
Підтвердження адреси	Виписка з банку або рахунок за комунальні послуги	Підтвердження адреси в країні проживання
Додаткові документи	Підтвердження доходу	Чинна віза США

Після підготовки всіх необхідних документів можна переходити до відкриття рахунку. Нижче наведено покрокову інструкцію для онлайн-процедури:

Перейдіть на офіційний сайт Citibank і знайдіть розділ «Open an Account» («Відкрити рахунок»).
Виберіть відповідний для вас тип рахунку.
Заповніть онлайн-заявку, вказавши всі необхідні дані. Ретельно перевірте інформацію, щоб уникнути помилок.
Завантажте фотографії документів: посвідчення особи державного зразка та рахунок за комунальні послуги із зазначенням поточної адреси. Для резидентів США також потрібно вказати дані соціального страхування для податкової перевірки.
Дочекайтеся схвалення заявки та активації рахунку. Після підтвердження банк надішле вам реквізити рахунку, якими ви зможете користуватися.

Якщо у вашій країні є відділення Citibank, рахунок можна відкрити особисто:

Знайдіть найближче відділення на сайті банку і сплануйте візит.
Зверніться до представника банку, який допоможе заповнити заявку на відкриття рахунку.
Надайте документи для перевірки (перелік документів такий самий, як для онлайн-заявки).
Дочекайтеся схвалення заявки. Після цього представники банку зв’яжуться з вами, нададуть реквізити рахунку та активують його.

Якщо ви хочете уникнути самостійної підготовки та оформлення рахунку, це завдання можна довірити Lawtter Solutions. Наші фахівці допоможуть зібрати документи, вибрати відповідний банківський сервіс і відкрити необхідний рахунок. Юридична команда супроводжує процес від початку до кінця, забезпечуючи швидке і безпечне відкриття рахунку в Citibank.

Вікторія Пустовойт

Chief Sales Officer & Partner

View Profile