Отримання ліцензії на обмін криптовалют у Гонконзі

Гонконг – один із найбільших фінансових центрів у світі. Ця юрисдикція однією з перших легалізувала криптовалюти та почала видавати дозволи на діяльність, пов’язану з цифровими активами. Однак, щоб зберігати, обмінювати, або проводити будь-які інші операції з віртуальними грошима, потрібно отримати ліцензію для криптовалюти в Гонконзі. Компанія Lawtter Solutions пропонує свої послуги в отриманні всіх необхідних дозволів.

Переваги

Переваги ліцензії в Гонконзі

Гонконг – не єдина юрисдикція, яка пропонує можливість отримати ліцензію на криптовалютну діяльність. Однак вона має кілька важливих переваг над іншими країнами та регіонами, які пропонують відповідні дозволи. Розглянемо основні з них:

1

Повна легальність

Ліцензування діяльності криптовалютних бірж у Гонконзі дає змогу вести будь-яку діяльність, пов'язану з цифровими активами, оскільки в цій юрисдикції вони повністю дозволені.
2

Відмінна міжнародна репутація

Гонконг – один зі світових фінансових центрів. Отримання ліцензії дає змогу підвищити довіру до криптобіржі або обмінника.
3

Наявність пільг для бізнесу

Враховуючи, що сфера цифрових активів тільки починає розвиватися в цій юрисдикції, Гонконг передбачив податкові пільги для залучення криптовалютних компаній.
4

Найбільша кількість криптоматів

Гонконг зручний не тільки для обміну, а й для переведення в готівку криптовалюти, або для купівлі цифрових активів за готівку. Тут найвища щільність біткоїн-банкоматів у світі.
5

Можливість надання різних послуг

Крім безпосередньо обміну криптовалют, можна отримати дозвіл і на інші фінансові послуги, наприклад, на криптовалютне кредитування, краудфандинг тощо.
6

Якщо криптокомпанія не веде діяльність у Гонконзі, вона не платить податки до місцевого бюджету.

Таким чином, Гонконг дійсно можна вважати дуже привабливою і вигідною юрисдикцією з погляду ведення криптовалютного бізнесу.

Види

Види криптовалютних ліцензій у Гонконзі

Перш ніж отримати ліцензію на обмін криптовалют у Гонконзі, необхідно знати основні види документів, які видають у юрисдикції. Загалом їх два види:

  • Обмін криптовалюти на фіатні гроші. Дана ліцензія має назву MSO License і дозволяє ліцензованим компаніям здійснювати купівлю або продаж віртуальних активів.
  • Обмін або будь-які дії з security token. Така ліцензія має назву SFC License і передбачає купівлю, продаж, обмін security token або інших криптовалютних активів, які можуть бути класифіковані як цінні папери.

 

Якщо ж компанія має намір обмінювати криптовалюти на криптовалюти, то отримувати ліцензію не потрібно. У цьому випадку законодавство передбачає роботу без дозволу. Але під час переведення в готівку криптовалют або продажу за фіатні гроші, без цього документа не обійтися.

 

Ліцензія на обмін криптовалют – не єдиний документ, який може отримати компанія, що працює з цифровими активами. Наприклад, можна отримати дозвіл на зберігання криптоактивів (ліцензія криптогаманця), криптовалютне кредитування, крипто-брокерську діяльність або криптовалютний краудфандинг.

Вимоги

Вимоги при відкритті компанії

Для отримання ліцензії необхідно виконати цілу низку вимог. Перш за все, це стосується реєстрації компанії. Отримати ліцензію на обмін криптовалют у Гонконзі може тільки організація, зареєстрована на території юрисдикції. Під час реєстрації необхідно виконати такі вимоги:

  • Наявність не менше двох Responsible Officers (RO). Один із них має бути податковим резидентом Гонконгу – мати громадянство, посвідку на проживання або ПМП.
  • У компанії має працювати тільки персонал із відповідною освітою та досвідом. Це необхідно підтвердити сертифікатами.
  • У компанії повинна бути розроблена політика AML/KYC. Цей документ має регулювати правила ідентифікації клієнтів, а також заходи, що вживаються для захисту від шахрайської або іншої незаконної діяльності з боку клієнтів. Політика AML/KYC і дотримання її вимог є одним із найважливіших показників надійності організації.
  • Підтвердження достатньої кількості коштів на рахунках. У компанії має бути достатньо активів для ведення діяльності з обміну криптовалют.

 

Також важливо мати схеми подання звітності в разі виявлення підозрілої діяльності з боку клієнтів.

 

Для ведення криптовалютної діяльності найчастіше реєструють компанії у формі власності “Компанія з відповідальністю, обмеженою акціями”. Це місцевий аналог товариства з обмеженою відповідальністю. Якщо компанія веде діяльність за межами Гонконгу, їй не потрібно платити податки до місцевого бюджету.

Як отримати ліцензію

Що потрібно, щоб отримати криптовалютну ліцензію?

Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів (SFO) – орган, що здійснює ліцензування криптовалютних бірж у Гонконзі. Щоб отримати ліцензію на криптовалютну діяльність, необхідно виконати такі вимоги:

  • Підтвердити, що компанія може надійно зберігати криптоактиви.
  • Надати розроблену політику AML/KYC.
  • Довести відсутність конфлікту інтересів.
  • Надати критерії допуску клієнтам до криптовалютних операцій.
  • Підтвердити можливість дотримання встановлених правил кібербезпеки.