Банківська ліцензія у Новій Зеландії
Нова Зеландія – невелика країна в Океанії. Однак вона може похвалитися дуже розвиненою економікою та потужною банківською системою. Законодавство базується на британському праві, що має багатовікову історію розвитку правової бази для функціонування банків та фінансових організацій. Тут розвинена судова система, завдяки чому кошти інвесторів надійно захищені.
Однак отримання банківської ліцензії у Новій Зеландії – непроста процедура. Вона потребує дотримання низки умов. Тож краще довірити її професіоналам. Юридична компанія Lawtter Solutions пропонує клієнтам допомогу з оформленням дозволів на ведення банківської діяльності у Новій Зеландії на вигідних умовах.
Послуги
Переваги
У чому переваги відкриття банку у Новій Зеландії?
Нова Зеландія – популярна країна для відкриття банківського бізнесу. Вона пропонує кілька переваг:
Завдяки цим перевагам отримання банківської ліцензії у Новій Зеландії є затребованою послугою.
Немає вимог до резидентності акціонерів
У Новій Зеландії володіти акціями банку можуть громадяни будь-якої країни.Можливість надання міжнародних послуг
Нова Зеландія – юрисдикція з гарною репутацією. Тому фінансові організації можуть без проблем працювати з клієнтами з будь-яких країн та юрисдикцій, включаючи США, Велику Британію, Австралію, ЄС.Вигідні умови оподаткування
У Новій Зеландії немає податку з прибутку.Договори про відсутність подвійного оподаткування
Нова Зеландія містить безліч таких договорів, у тому числі з Австралією, Канадою, США, Японією, Сінгапуром, Великобританією, Італією, Францією.Лояльні вимоги щодо статутного капіталу та капітальних резервів
Також контроль з боку Центробанку Нової Зеландії доволі низький.Лояльні вимоги щодо звітності
Зокрема, компанії можуть подавати бухгалтерську звітність та аудіовану звітність. Робити це потрібно 1 раз на рік.Послуги
Які послуги можуть надавати компанії з ліцензією Нової Зеландії?
Ліцензія FSP відкриває банкам Нової Зеландії можливість надання низки послуг:
- Відкриття рахунків для розрахункових операцій для ощадних операцій.
- Грошові перекази.
- Емісія банківських карток.
- Послуги інкасації.
- Депозитарні послуги. Емісія депозитарних сертифікатів.
- Видача кредитів.
- Управління клієнтськими активами.
- Інвестиційна діяльність. Торгівля на фондових та сировинних біржах.
- Операції щодо обміну валют.
- Надання фінансових гарантій.
Також фінансові організації у Новій Зеландії мають право надання консалтингових послуг для клієнтів.
Хто може отримати ліцензію?
Існує ряд умов отримання банківської ліцензії. Вони прописані в законодавстві Нової Зеландії, і Центральний банк країни слідкує за їх дотриманням. Фінансовий регулятор пред’являє низку вимог – кількісних та якісних. Вони такі:
- Достатня сума коштів для відкриття банку та підтримки його стабільної роботи.
- Досвід та кваліфікація акціонерів, членів ради директорів, керівників вищої ланки.
- Інформація про структуру підприємства.
- Правила ризик-менеджменту.
- Ступінь диверсифікації кредитного портфеля.
- План ведення бізнес-діяльності та орієнтовний час виходу на прибутковість.
Таким чином, майбутні банки зобов’язані надати детальний бізнес-план, де буде описано, який стартовий капітал, як вони планують заробляти, коли стануть прибутковими, як мають намір управляти ризиками й т.д.
Якщо в Новій Зеландії відкривається філія банку, що вже працює, фінансова організація спочатку повинна отримати дозвіл від регулятора зі своєї країни. На підставі цього документа здійснюється подальша реєстрація.
Документи
Як зареєструвати банк?
Для того, щоб реєстрація банку у Новій Зеландії пройшла успішно, необхідно пройти два етапи. Вони включають підготовку пакета документів та проходження перевірки. Розглянемо їх детальніше.
Документи для реєстрації
Щоб зареєструвати банк у Новій Зеландії, потрібно надати пакет документів. Вони подаються фінансовому регулятору. Пакет містить таку документацію:
- Установчі документи юридичної особи. Банк у Новій Зеландії може бути зареєстрований у формі власності акціонерного товариства або товариства з обмеженою відповідальністю.
- Найменування банку. Воно має бути унікальним. Регулятор повинен отримати інформацію про повну назву фінансової організації, а також про скорочене найменування.
- Інформація про статутний капітал. Компанія має повідомити про те, який розмір статутного капіталу внесено.
- Дані про види діяльності, якими планує займатись фінансова організація.
- Персональні дані акціонерів, директорів, топменеджерів. Необхідно подати копію паспорта, ІПН, документи про освіту, про досвід роботи, та інші дані, що підтверджують професійний досвід та кваліфікацію. Також необхідно надати довідку про відсутність судимості кожного акціонера та топменеджера.
- Призначення аудитора. Компанія має призначити аудитора та надати необхідну інформацію про нього.
- Інформація про походження коштів кожного засновника та акціонера. Якщо акціонери мають інший бізнес за межами Нової Зеландії – потрібно надати дані про нього.
Також необхідно надати бізнес-план банку та документ, що підтверджує сплату державного мита.
Перевірка інформації
Другий етап реєстрації банку у Новій Зеландії – перевірка наданих даних. Вона може тривати від 3 до 36 місяців. Якщо виявлено будь-які факти, які не відповідають інформації з документів, фінансовий регулятор вимагатиме уточнення, і вам доведеться надати додаткову документацію. Якщо знайдено відомості про судимість одного з учасників, у реєстрації буде відмовлено.
Під час перевірки Центральний банк Нової Зеландії також розгляне відповідність учасників та топменеджерів їхнім посадам. Перевірка проводиться щодо CEO та всього менеджменту. Однак, якщо банк відкриває філію в Новій Зеландії й топменеджери вже проходили таку перевірку у фінансових регуляторів інших країн, Центробанк Нової Зеландії може не проводити її.
Фінансовий регулятор виставляє вимоги до топменеджменту. Має бути не менше 5 членів правління. З них не менше половини мають бути невиконавчими, і не менше половини повинні мати статус незалежного директора. Не менше половини незалежних директорів мають бути резидентами Нової Зеландії. У кожного банку має бути незалежний голова. Також компанія має організувати відділ внутрішнього аудиту для контролю звітності та дотримання внутрішніх нормативних документів та політик банку.
Наші сервіси
Відкрийте банк у Новій Зеландії разом із Lawtter Solutions!
Юридична компанія Lawtter Solutions надає клієнтам послуги реєстрації банку у Новій Зеландії. Ми пропонуємо послуги під ключ. Наші спеціалісти нададуть юридичну консультацію, допоможуть підготувати пакет документів та подати його регулятору. Також Lawtter Solutions забезпечує повний юридичний супровід процедури. Ми пропонуємо отримання банківської ліцензії на найвигідніших умовах. Зв’яжіться з нами, щоб дізнатися більше.
+38 093 177 52 70 
+1 484 457 89 11 
+44 745 819 79 87 Важливо: Компанія Lawtter Solutions не надає послуги громадянам та резидентам РФ.