Банківська ліцензія на Мальті

Мальта – маленька острівна держава у Середземному морі. При цьому Мальта є одним із найбільших фінансових центрів та центрів грального бізнесу у світі. Банківська сфера є одним із головних джерел наповнення бюджету держави, країна оптимізувала законодавство та зробила його привабливим для таких організацій.
Однак, щоб вести діяльність легально, необхідно отримати банківську ліцензію. Це непросто, оскільки необхідно знати законодавчі особливості країни. Юридична компанія Lawtter Solutions пропонує клієнтам послуги оформлення ліцензії на провадження банківської діяльності на Мальті. Ми забезпечуємо отримання ліцензії під ключ з мінімумом витрат часу й грошей з вашого боку.

Замовити послугу

Послуги

Відкриття рахунку

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

ВНЖ

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

Торгова марка

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

Всі

Переваги

Переваги отримання ліцензії на Мальті

Отримання банківської ліцензії на Мальті – популярна послуга. Таке рішення дозволяє отримати кілька ключових переваг:

Таким чином, Мальту однозначно можна назвати одним із найпривабливіших місць для розвитку бізнесу у фінансовій сфері.

Мальта є членом Європейського Союзу

Компанії мають право вести діяльність на території ЄС без отримання додаткових дозволів.

Мальта відкрита для інновацій

Ця країна швидко адаптує законодавство до будь-яких технологій. Вона стала однією з перших країн, які запровадили регулювання криптовалют. На Мальті законодавство лояльне до стартапів у сфері блокчейну та фінтеху.

Можливість повернення корпоративного податку

Ставка корпоративного податку на Мальті становить 35%, але більшість можна повернути. Завдяки можливості застосування відрахування, реальну ставку можна знизити до 5%.

Show All

Законодавча основа

Законодавча основа ліцензування банків на Мальті

Управління фінансових послуг (MFSA) здійснює регулювання банківської діяльності на Мальті. Фінансовий орган здійснює нагляд за діяльністю банків, може видавати ліцензію, позбавляти банк дозволу на фінансову діяльність, зупиняти діяльність.
Законодавча база на Мальті включає три основні документи:

Закон про банки. Встановлює принципи та правила діяльності банківської сфери, вимоги до видачі ліцензії, механізми контролю фінансових організацій.
Правила банківської діяльності. Цей документ деталізує процедуру одержання ліцензії, вимоги для отримання дозволу, уточнює процес подання документів.
Закон про фінансові установи. У ньому встановлено норми ліцензування для фінансових організацій, які пропонують специфічні послуги, які не потребують оформлення стандартної ліцензії. Наприклад, цей закон актуальний для електронних платіжних систем, криптовалютних бірж, електронних гаманців тощо.

Як отримати ліцензію на Мальті?

Для отримання банківської ліцензії на Мальті бізнесу необхідно пройти через кілька етапів. Розглянемо кожен етап докладніше.

01

Вибір форми власності

Закон про банки визначає, що банківську діяльність на Мальті можуть вести компанії, зареєстровані у наступній формі власності:

Приватне товариство. Такі компанії можуть розповсюджувати акції лише серед засновників. Підходить для фінансових організацій, які мають закриту форму власності та не мають наміру залучати капітал шляхом громадського розміщення акцій.
Громадське акціонерне товариство. Не має обмежень на емісію цінних паперів, тому може залучати капітал від зовнішніх інвесторів.

Вибрати оптимальну форму власності засновники можуть, виходячи з планованої структури банку та його стратегічних цілей.

02

Статутний капітал

Статутний капітал для фінансових компаній на Мальті обов'язково має бути внесений та оголошений. Загалом вимоги досить лояльні. Фінансові організації можуть розпочати діяльність зі статутним капіталом від 350 000 EUR. Однак фінансовий регулятор Мальти залишає за собою право змінити розмір мінімального статутного капіталу, залежно від масштабу запланованої діяльності та складності операцій.

03

Фізична присутність

Фінансові організації, які бажають отримати ліцензію на Мальті, мають забезпечити фізичну присутність. Компанія має відкрити офіс на острові. Ця вимога є актуальною для всіх, незалежно від того, чи реєструється новий банк, чи відкривається філія фінансової організації, що вже працює. Офіс повинен бути обладнаний відповідно до вимог законодавства Мальти.

04

Пакет документів

Для отримання ліцензії на ведення банківської діяльності на Мальті, необхідно підготувати та подати пакет документів. Пакет включає:

Заявку на отримання ліцензії.
Бізнес-план.
Персональні дані засновників, акціонерів, топменеджменту.
Дані про організаційну структуру, внутрішній контроль, аудит.

Також MFSA може вимагати додаткових документів. Після подання документів настає етап перевірки. Вона займає від 4 до 6 місяців. Під час процедури MFSA перевіряє відповідність наданої інформації та може вимагати уточнення даних. Після закінчення зазначеного терміну приймається рішення про видачу або відмову у ліцензії.

Lawtter Solutions – кваліфікована допомога в оформленні ліцензії

Юридична компанія Lawtter Solutions пропонує клієнтам послуги з оформлення ліцензії для банків на Мальті. Фахівці нашої компанії мають великий досвід у цій сфері. Ми здійснюємо повний юридичний супровід процедури. Надаємо всебічну консультацію, забезпечуємо допомогу у реєстрації компанії та підготовці пакета документів, контролюємо процес проведення перевірки з боку MFSA. Дізнайтесь більше, зв’язавшись з нашими менеджерами будь-яким зручним способом.