Получение лицензии на обмен криптовалют в Гонконге

Гонконг – один из крупнейших финансовых центров в мире. Эта юрисдикция одной из первых легализовала криптовалюты и начала выдавать разрешения на деятельность, связанную с цифровыми активами. Однако для того чтобы хранить, обменивать, или проводить любые другие операции с виртуальными деньгами, нужно получить лицензию для криптовалюты в Гонконге. Компания Lawtter Solutions предлагает свои услуги в получении всех необходимых разрешений.

Преимущества

Преимущества лицензии в Гонконге

Гонконг – не единственная юрисдикция, которая предлагает возможность получить лицензию на криптовалютную деятельность. Однако она имеет несколько важных преимуществ над другими странами и регионами, которые предлагают соответствующие разрешения. Основные из них следующие.

1

Полная легальность

Лицензирование деятельности криптовалютных бирж в Гонконге позволяет вести любую деятельность, связанную с цифровыми активами, поскольку в этой юрисдикции они полностью разрешены.
2

Отменная международная репутация

Гонконг является одним из мировых финансовых центров. Получение лицензии позволяет повысить доверие к криптобирже или обменнике.
3

Наличие льгот для бизнеса

Учитывая, что сфера цифровых активов только начинает развиваться в этой юрисдикции, Гонконг предусмотрел налоговые льготы для привлечения криптовалютных компаний.
4

Самое большое количество криптоматов

Гонконг удобен не только для обмена, но и для обналичивания криптовалюты, либо для покупки цифровых активов за наличные. Здесь самая высокая плотность биткоин-банкоматов в мире.
5

Возможность оказания различных услуг

Помимо непосредственно обмена криптовалют, можно получить разрешение и на другие финансовые услуги, например, на криптовалютное кредитование, краудфандинг и т.д.
6

Если криптокомпания не ведет деятельность в Гонконге, она не платит налоги в местный бюджет.

Таким образом, Гонконг действительно можно считать очень привлекательной и выгодной юрисдикцией с точки зрения ведения криптовалютного бизнеса.

Виды

Виды криптовалютных лицензий в Гонконге

Перед тем как получить лицензию на обмен криптовалют в Гонконге, необходимо знать основные виды документов, которые выдаются в юрисдикции. Всего их два вида:

  • Обмен криптовалюты на фиатные деньги. Данная лицензия имеет название MSO License и позволяет лицензированным компаниям осуществлять покупку или продажу виртуальных активов.
  • Обмен или любые действия с security token. Такая лицензия имеет название SFC License и подразумевает покупку, продажу, обмен security token или других криптовалютных активов, которые могут быть классифицированы, как ценные бумаги.

 

Если же компания намерена обменивать криптовалюты на криптовалюты, то получать лицензию не нужно. В этом случае законодательство предусматривает работу без разрешения. Но при обналичивании криптовалют или продаже за фиатные деньги, без этого документа не обойтись.

 

Лицензия на обмен криптовалют – не единственный документ, который может получить компания, работающая с цифровыми активами. Например, можно получить разрешение на хранение криптоактивов (лицензия криптокошелька), криптовалютное кредитование, крипто-брокерскую деятельность или криптовалютный краудфандинг.

Требования

Требования при открытии компании

Для получения лицензии необходимо выполнить целый ряд требований. Прежде всего, это касается регистрации компании. Получить лицензию на обмен криптовалют в Гонконге может только организация, зарегистрированная на территории юрисдикции. При регистрации необходимо выполнить следующие требования:

  • Должно быть не менее двух Responsible Officers (RO). Один из них должен быть налоговым резидентом Гонконга – иметь гражданство, вид на жительство или ПМЖ.
  • В компании должен работать только персонал с соответствующим образованием и опытом. Это необходимо подтвердить сертификатами.
  • В компании должна быть разработана политика AML/KYC. Этот документ должен регулировать правила идентификации клиентов, а также меры, предпринимаемые для защиты от мошеннической или иной незаконной деятельности со стороны клиентов. Политика AML/KYC и соблюдение ее требований является одним из важнейших показателей надежности организации.
  • Подтверждение достаточного количества средств на счетах. У компании должно быть достаточно активов для ведения деятельности по обмену криптовалют.

 

Также важно иметь схемы подачи отчетности в случае выявления подозрительной деятельности со стороны клиентов.

 

Для ведения криптовалютной деятельности чаще всего регистрируют компании в форме собственности «Компания с ответственностью, ограниченной акциями». Это местный аналог общества с ограниченной ответственностью. Если компания ведет деятельность за пределами Гонконга, ей не нужно платить налоги в местный бюджет.

Как получить лицензию

Что нужно для того чтобы получить криптовалютную лицензию?

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFO) – орган, осуществляющий лицензирование криптовалютных бирж в Гонконге. Чтобы получить лицензию на криптовалютную деятельность, необходимо выполнить следующие требования:

  • Подтвердить, что компания может надежно хранить криптоактивы.
  • Предоставить разработанную политику AML/KYC.
  • Доказать отсутствие конфликта интересов.
  • Предоставить критерии допуска клиентам к криптовалютным операциям.
  • Подтвердить возможность соблюдения установленных правил кибербезопасности.