Банковская лицензия в Новой Зеландии
Новая Зеландия – небольшая страна в Океании. Однако она может похвастаться очень развитой экономикой и мощной банковской системой. Законодательство базируется на британском праве, которое имеет многовековую историю развития правовой базы для функционирования банков и финансовых организаций. Здесь развитая судебная система, благодаря чему средства инвесторов надежно защищены.
Однако получение банковской лицензии в Новой Зеландии – непростая процедура. Она требует соблюдения ряда условий. Поэтому лучше доверить ее профессионалам. Юридическая компания Lawtter Solutions предлагает клиентам помощь с оформлением разрешений на ведение банковской деятельности в Новой Зеландии на выгодных условиях.
Услуги
Преимущества
В чем преимущества открытия банка в Новой Зеландии?
Новая Зеландия – популярная страна для открытия банковского бизнеса. Она предлагает несколько преимуществ.
Благодаря этим преимуществам получение банковской лицензии в Новой Зеландии является востребованной услугой.
Нет требований к резидентности акционеров
В Новой Зеландии владеть акциями банка могут граждане любой страны.Возможность оказания международных услуг
Новая Зеландия – юрисдикция с хорошей репутацией. Поэтому финансовые организации в этой стране могут без проблем работать с клиентами из любых стран и юрисдикций, включая США, Великобританию, Австралию, ЕС.Выгодные условия налогообложения
В Новой Зеландии отсутствует налог на прибыль.Договоры об отсутствии двойного налогообложения
У Новой Зеландии заключено множество таких договоров, в том числе с Австралией, Канадой, США, Японией, Сингапуром, Великобританией, Италией, Францией.Лояльные требования относительно уставного капитала и капитальных резервов
Также контроль со стороны Центробанка Новой Зеландии достаточно низкий.Лояльные требования по отчетности
В частности, компании могут подавать бухгалтерскую отчетность и аудированную отчетность. Делать это нужно 1 раз в год.Услуги
Какие услуги могут оказывать компании с лицензией Новой Зеландии?
Лицензия FSP открывает банкам Новой Зеландии возможность оказания целого ряда услуг.
- Открытие счетов для расчетных операций, для сберегательных операций.
- Денежные переводы.
- Эмиссия банковских карт.
- Услуги инкассации.
- Депозитарные услуги. Эмиссия депозитарных сертификатов.
- Выдача кредитов.
- Управление клиентскими активами.
- Инвестиционная деятельность. Торговля на фондовых и сырьевых биржах.
- Операции по обмену валют.
- Предоставление финансовых гарантий.
Также финансовые организации в Новой Зеландии имеют право на оказание консалтинговых услуг для клиентов.
Кто может получить лицензию?
Существует ряд условий получения банковской лицензии. Они прописаны в законодательстве Новой Зеландии, и Центральный банк страны следит за их соблюдением. Финансовый регулятор предъявляет ряд требований – количественных и качественных. Они следующие.
- Достаточная сумма средств для открытия банка и поддержания его стабильной работы.
- Опыт и квалификация акционеров, членов совета директоров, руководителей высшего звена.
- Информация о структуре компании.
- Правила риск-менеджмента.
- Степень диверсификации кредитного портфеля.
- План ведения бизнес-деятельности и ориентировочное время выхода на прибыльность.
Таким образом, будущие банки обязаны предоставить детальный бизнес-план, в котором будет описано, каков стартовый капитал, как планируют зарабатывать, когда станут прибыльными, как намерены управлять рисками и т.д.
Если в Новой Зеландии открывается филиал уже работающего банка, финансовая организация сначала должна получить разрешение от регулятора из своей страны. На основании этого документа осуществляется дальнейшая регистрация.
Документы
Как зарегистрировать банк?
Для того чтобы регистрация банка в Новой Зеландии прошла успешно, необходимо пройти два этапа. Они включают в себя подготовку пакета документов и прохождение проверки. Рассмотрим их детальнее.
Документы для регистрации
Чтобы зарегистрировать банк в Новой Зеландии, нужно предоставить пакет документов. Бумаги подаются финансовому регулятору. Пакет включает следующую документацию.
- Учредительные документы юридического лица. Банк в Новой Зеландии может быть зарегистрирован в форме собственности акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью.
- Наименование банка. Оно должно быть уникальным. Регулятор должен получить информацию о полном названии финансовой организации, а также о сокращенном наименовании.
- Информация об уставном капитале. Компания должна сообщить о том, какой размер уставного капитала внесен.
- Данные о видах деятельности, которыми планирует заниматься финансовая организация.
- Персональные данные акционеров, директоров, топ-менеджеров. Необходимо подать копию паспорта, ИНН, документы об образовании, об опыте работы, другие данные, которые подтверждают профессиональный опыт и квалификацию. Также необходимо предоставить справку об отсутствии судимости каждого акционера и топ-менеджера.
- Назначение аудитора. Компания должна назначить аудитора и предоставить необходимую информацию о нем.
- Информация о происхождении средств каждого учредителя и акционера. Если у акционеров есть другой бизнес за пределами Новой Зеландии – нужно предоставить данные о нем.
Также необходимо предоставить бизнес-план банка и документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
Проверка информации
Второй этап регистрации банка в Новой Зеландии – проверка предоставленных данных. Она может занять от 3 до 36 месяцев. Если выявлены какие-либо факты, которые не соответствуют информации из документов, финансовый регулятор потребует уточнения, и вам придется предоставить дополнительную документацию. Если будут найдены сведения о судимости одного из участников, в регистрации будет отказано.
В ходе проверки Центральный банк Новой Зеландии также рассмотрит соответствие участников и топ-менеджеров должностям. Проверка проводится в отношении CEO и всего менеджмента. Однако если банк открывает филиал в Новой Зеландии и топ-менеджеры уже проходили такую проверку у финансовых регуляторов других стран, Центробанк Новой Зеландии может не проводить ее.
Финансовый регулятор предъявляет требования к топ-менеджменту. Должно быть не менее 5 членов правления. Из них не менее половины должны быть неисполнительными, и не менее половины должны иметь статус независимого директора. Не менее половины независимых директоров должны быть резидентами Новой Зеландии. У каждого банка должен быть независимый председатель. Также компания должна организовать отдел внутреннего аудита для контроля отчетности и соблюдения внутренних нормативных документов и политик банка.
Наши сервисы
Откройте банк в Новой Зеландии вместе с Lawtter Solutions!
Юридическая компания Lawtter Solutions предоставляет клиентам услуги регистрации банка в Новой Зеландии. Мы предлагаем услуги под ключ. Наши специалисты предоставят юридическую консультацию, помогут подготовить пакет документов и подать его регулятору. Также Lawtter Solutions обеспечивает полное юридическое сопровождение процедуры. Мы предлагаем получение банковской лицензии на выгодных условиях. Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше.
+38 093 177 52 70 
+1 484 457 89 11 
+44 745 819 79 87 Важно: Компания Lawtter Solutions не оказывает услуги гражданам и резидентам РФ.