Банковская лицензия на Мальте

Мальта – маленькое островное государство в Средиземном море. При этом Мальта является одним из крупнейших финансовых центров и центров игорного бизнеса в мире. Банковская сфера является одним из главных источников наполнения бюджета государства, страна оптимизировала законодательство и сделала его привлекательным для таких организаций.
Однако чтобы вести деятельность легально, необходимо получить банковскую лицензию. Это непросто, поскольку необходимо знать законодательные особенности страны. Юридическая компания Lawtter Solutions предлагает клиентам услуги оформления лицензии на осуществление банковской деятельности на Мальте. Мы обеспечиваем получение лицензии под ключ, с минимумом временных и денежных затрат с вашей стороны.

Заказать услугу

Услуги

Открытие счета

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

ВНЖ

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

Торговая марка

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

Все

Преимущества

Преимущества получения лицензии на Мальте

Получение банковской лицензии на Мальте – популярная услуга. Такое решение позволяет получить несколько ключевых преимуществ.

Таким образом, Мальту однозначно можно назвать одним из наиболее привлекательных мест для развития бизнеса в финансовой сфере.

Мальта – член Европейского Союза

Компании имеют право вести деятельность на территории ЕС без получения дополнительных разрешений.

Мальта открыта для инноваций

Эта страна быстро адаптирует законодательство для любых технологий. Она стала одной из первых стран, которые ввели регулирование криптовалют. На Мальте законодательство лояльное к стартапам в сфере блокчейна и финтеха.

Возможность возврата корпоративного налога

Ставка корпоративного налога на Мальте составляет 35%, но большую часть можно вернуть. Благодаря возможности применения вычета, реальную ставку можно снизить до 5%.

Show All

Законодательная основа

Законодательная основа лицензирования банков на Мальте

Управление финансовых услуг (MFSA) осуществляет регулирование банковской деятельности на Мальте. Финансовый орган осуществляет надзор над деятельностью банков, может выдавать лицензию, лишать банк разрешения на финансовую деятельность, приостанавливать деятельность.
Законодательная база на Мальте включает три основных документа.

Закон о банках. Устанавливает принципы и правила деятельности банковской сферы, требования для выдачи лицензии, механизмы контроля финансовых организаций.
Правила банковской деятельности. Этот документ детализирует процедуру получения лицензии, требования для получения разрешения, уточняет процесс подачи документов.
Закон о финансовых учреждениях. В нем установлены нормы лицензирования для финансовых организаций, которые предлагают специфические услуги, не требующие оформления стандартной лицензии. Например, этот закон актуален для электронных платежных систем, криптовалютных бирж, электронных кошельков и т.д.

Как получить лицензию на Мальте?

Для получения банковской лицензии на Мальте бизнесу необходимо пройти через несколько этапов. Рассмотрим каждый этап более детально.

01

Выбор формы собственности

Закон о банках определяет, что банковскую деятельность на Мальте могут вести компании, зарегистрированные в следующей форме собственности:

Частное акционерное общество. Такие компании могут распространять акции только среди учредителей. Подходит для финансовых организаций, которые имеют закрытую форму собственности и не намерены привлекать капитал за счет публичного размещения акций.
Публичное акционерное общество. Не имеет ограничений на эмиссию ценных бумаг. Поэтому может привлекать капитал от внешних инвесторов.

Выбрать оптимальную форму собственности учредители могут, исходя из планируемой структуры банка и его стратегических целей.

02

Уставный капитал

Уставный капитал для финансовых компаний на Мальте обязательно должен быть внесен и объявлен. В целом, требования достаточно лояльные. Финансовые организации могут начать деятельность с уставным капиталом от 350 000 EUR. Однако финансовый регулятор Мальты оставляет за собой право изменить размер минимального уставного капитала, в зависимости от масштаба планируемой деятельности и сложности операций.

03

Физическое присутствие

Финансовые организации, желающие получить лицензию на Мальте, должны обеспечить физическое присутствие. Компания должна открыть офис на острове. Это требование актуально для всех, независимо от того, регистрируется ли новый банк или открывается филиал уже работающей финансовой организации. Офис должен быть оборудован в соответствии с требованиями законодательства Мальты.

04

Пакет документов

Для получения лицензии на ведение банковской деятельности на Мальте, необходимо подготовить и подать пакет документов. Пакет включает:

Заявку на получение лицензии;
Бизнес-план;
Персональные данные учредителей, акционеров, топ-менеджмента;
Данные об организационной структуре, внутреннем контроле, аудите.

Также MFSA может потребовать дополнительные документы. После подачи документов наступает этап проверки. Она занимает от 4 до 6 месяцев. В ходе процедуры MFSA проверяет соответствие предоставленной информации и может потребовать уточнения данных. По истечении указанного срока принимается решение о выдаче или отказе в лицензии.

Lawtter Solutions – квалифицированная помощь в оформлении лицензии

Юридическая компания Lawtter Solutions предлагает клиентам услуги оформления лицензии для банков на Мальте. Специалисты нашей компании имеют большой опыт в данной сфере. Мы осуществляем полное юридическое сопровождение процедуры. Предоставляем всестороннюю консультацию, обеспечиваем помощь в регистрации компании и подготовке пакета документов, контролируем процесс проведения проверки со стороны MFSA. Узнайте больше, связавшись с нашими менеджерами любым удобным способом.