Банковская лицензия в Великобритании

Великобритания – страна с развитой банковской системой. Финансовое законодательство здесь формировалось с конца XVII века, а первый банк появился с 1694 году. За этот период Соединенному Королевству удалось создать одну из наиболее прогрессивных систем в мире. Однако для того чтобы зарегистрировать финансовую организацию в Великобритании, необходимо знать правила и требования финансового регулятора. Любая ошибка приведет к отказу, а соответственно, к задержкам с регистрацией. Юридическая компания Lawtter Solutions обеспечит получение банковской лицензии в Великобритании с соблюдением всех требований.

Заказать услугу

Услуги

Открытие счета

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

ВНЖ

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

Торговая марка

Lawtter Solutions offers legal solutions in business registration, bank account opening

Все

Преимущества

Преимущества регистрации банка в Великобритании

В Великобритании финансовые услуги оказывают свыше 200 банков и еще несколько сотен зарегистрированы в юрисдикции, но ведут работу на внешних рынках. Соединенное Королевство предлагает несколько важных преимуществ:

Также в Великобритании есть возможность эмиссии электронных денег, при условии получения соответствующего разрешения.

Кто регулирует банки в Великобритании?

Регулирование банковской деятельности в Великобритании осуществляется двумя органами:

Управление финансового надзора (FCA)
Орган пруденциального регулирования (PRA)

Если вы планируете открыть классический банк, который будет осуществлять депозитарную, кредитную, инвестиционную деятельность, необходимо сначала получить одобрение заявки от FCA, а затем от PRA.

Деятельность банков регулируется в соответствии с MiFID II

Поэтому банкам, зарегистрированным в Соединенном Королевстве, легче выйти на рынки ЕС.

Нет требований к резидентности акционеров

Акционерами компаний могут быть граждане любых стран, за исключением лиц из санкционных списков.

Возможность освобождения от корпоративного налога

При определенных условиях британские компании могут не уплачивать корпоративный налог.

Show All

Требования

для получения лицензии

Чтобы получить лицензию на осуществление банковской деятельности в Соединенном Королевстве, необходимо выполнить целый ряд требований. Они касаются разработки бизнес-плана, представительства, персонала и т.д.

01

Наличие юридического лица

Первый этап открытия банка – регистрация юридического лица. В Великобритании соответствующую деятельность могут вести компании в форме собственности LTD.

02

Присутствие в Великобритании

Любой банк, желающий получить лицензию в Великобритании, должен иметь офис в этой юрисдикции. Это требование актуально для всех финансовых организаций, независимо от их размеров, от того, являются ли они самостоятельными банками или дочерними компаниями и других особенностей.

03

Бизнес-план и финансирование

Бизнес-план необходимо предоставить в FCA и PRA. В документе должен содержаться перечень услуг, который планирует оказывать банк, преимущества финансовой организации, финансовая оценка не менее чем на 5 лет, описание методов контроля и мониторинга, и другая информация. Также при подаче заявки потребуется документ, который подтверждает, что акционеры являются платежеспособными и могут поддерживать функционирование банка до выхода на прибыль.

04

Опыт и квалификация персонала

В Великобритании действует режим старших менеджеров и сертификации (SMCR). Он подразумевает проверку профессионального опыта и квалификации топ-менеджмента банка. Кандидатуры должны быть согласованы с FCA и PRA. Еще одно важное требование – директор банка должен проживать в Великобритании в течение всего периода нахождения на должности.

Документы

Перечень документов для регистрации

Для регистрации банка в Великобритании необходимо подать пакет бумаг. Он включает в себя следующие документы:

Регистрационные данные юридического лица.
Бизнес-план банка.
Личные данные акционеров и топ-менеджеров.
Документ, подтверждающий уплату уставного капитала.
Данные об офисе банка.
Квитанция об уплате государственной пошлины – 25 000 GBP.

После того как компания подала необходимый пакет документов, FCA и PRA проводят проверки, чтобы убедиться, что предоставленная информация соответствует действительности. На этом этапе могут потребоваться дополнительные документы для подтверждения или уточнения данных. После завершения процедуры лицензирования и положительного решения FCA и PRA, банк получает 12 месяцев на завершение подготовки для начала работы.

Вопрос — ответ

Часто задаваемые вопросы

Как получить банковскую лицензию в Великобритании?

Для получения банковской лицензии в Великобритании необходимо зарегистрировать юридическое лицо (LTD), иметь офис в Великобритании, подать бизнес-план в FCA и PRA, предоставить доказательства платёжеспособности акционеров, соответствовать квалификационным требованиям к персоналу в рамках SMCR, а также оплатить государственную пошлину в размере 25 000 GBP.

Может ли гражданин США открыть счёт в британском банке?

Для акционеров не установлены требования к резиденству; акционерами могут быть граждане любой страны, кроме лиц, находящихся в санкционных списках.

Что входит в пакет документов для получения банковской лицензии?

Пакет документов должен включать: регистрационные данные юридического лица, бизнес-план, персональные данные акционеров и топ-менеджеров, документ, подтверждающий оплату уставного капитала, сведения об офисе, а также квитанцию об уплате государственной пошлины – 25 000 GBP.